KYC / AML
PEPData + Iberinform + EU/ONU/OFAC · screening automático · clientes nacionais e internacionais · trilho de auditoria completo
Clientes Monitorizados
40
Portfólio completo · nacionais + internacionais
Aprovados
31
Sem alertas activos
Em Revisão
6
Documentação pendente
Alertas
3
PEP ou sanções detectadas
Fontes Activas
5
PEPData · Iberinform · EU · ONU · OFAC
Histórico de Verificações KYC
Trilho de auditoria completo · conforme OROC + Lei 83/2017
| Cliente | Jurisdição | PEPData | Iberinform | Sanções | Resultado | Acção |
|---|
📄 Documentos gerados automaticamente
Ficha KYC — EDP, SA
Relatório portfólio KYC
Alertas — drafts emails
A
Monitorizo continuamente o portfólio KYC da Forvis Mazars Portugal — 40 clientes activos, incluindo multinacionais a operar em Portugal.
Detectei 3 alertas activos que requerem atenção imediata. Posso gerar fichas KYC, enviar reminders aos clientes ou produzir o relatório consolidado.
Detectei 3 alertas activos que requerem atenção imediata. Posso gerar fichas KYC, enviar reminders aos clientes ou produzir o relatório consolidado.
ISQM 1 — Controlo Interno da Firma
Sistema de controlo de qualidade · matriz de risco · independência · monitorização · obrigatório OROC desde Dezembro 2023
Conformidade Global
87%
Sistema qualidade Forvis Mazars PT
Elementos em Revisão
8
A actualizar
Declarações Independência
47/52
5 pendentes de assinatura
Próxima Inspecção OROC
Q4 2026
Preparação em curso
Matriz de Risco da Firma — ISQM 1
Gerada automaticamente · actualizada trimestralmente
| Área de Risco | Nível | Objectivo de Qualidade | Estado | Acção |
|---|---|---|---|---|
Independência e Ética | BAIXO | Declarações anuais + rotações | 5 pendentes | |
Aceitação e Continuação | MÉDIO | Procedimentos por engagement | Conforme | |
Recursos e Competência | BAIXO | Avaliações anuais + formação | Conforme | |
Execução do Engagement | MÉDIO | Revisão por sócio + WPs | Em revisão | |
Monitorização e Remediação | BAIXO | Inspecções internas anuais | Conforme |
📄 Documentos ISQM 1 gerados automaticamente
Matriz de Risco da Firma 2026 (PDF)
Declarações de Independência — 47 assinadas
Relatório de Monitorização Anual 2025
A
Monitorizo o sistema de controlo de qualidade da Forvis Mazars Portugal em conformidade com o ISQM 1 e requisitos OROC.
Estado: 87% conforme. As 5 declarações de independência pendentes são de colaboradores admitidos recentemente. Posso gerar os documentos, enviar reminders ou preparar o dossier para a inspecção OROC.
Estado: 87% conforme. As 5 declarações de independência pendentes são de colaboradores admitidos recentemente. Posso gerar os documentos, enviar reminders ou preparar o dossier para a inspecção OROC.
Recuperação de IVA
Art.º 78-A do Código do IVA · identificação automática de facturas elegíveis · geração de parecer ROC + pedido AT · €847K identificados
IVA Recuperável Total
€847K
Portfólio Forvis Mazars PT
Clientes Elegíveis
12
>1 ano da data de vencimento
A Expirar em 30 Dias
2
Mota-Engil · Soares da Costa
Pareceres ROC Prontos
12/12
Aguardam assinatura
Clientes com Facturas Elegíveis — Art.º 78-A CIVA
A
Analisei o SAF-T contabilístico de todos os clientes Forvis Mazars Portugal e identifiquei €847.000 em IVA recuperável ao abrigo do art.º 78-A do CIVA.
São 12 clientes com facturas não pagas há mais de 1 ano da data de vencimento. Atenção: 2 clientes expiram a janela de reclamação em menos de 30 dias. Pareceres do ROC e pedidos à AT estão todos redigidos.
São 12 clientes com facturas não pagas há mais de 1 ano da data de vencimento. Atenção: 2 clientes expiram a janela de reclamação em menos de 30 dias. Pareceres do ROC e pedidos à AT estão todos redigidos.
Compliance Lei 83/2017
AML/BCFT · verificação contínua · clientes nacionais e internacionais · alertas proactivos · trilho de auditoria OROC
Em Conformidade
31
Todos os elementos presentes
Pendentes
6
Elementos em falta
Incumprimento
3
Acção urgente
Última Verificação
Hoje
08:15 · automática · todos os clientes
Clientes com Elementos em Falta
Grupo Martifer, SA
NIF: 504 459 326 · Construção · Portugal
Contrato assinadoID beneficiário efectivoDeclaração AML
URGENTE
Volkswagen Financial Services PT
Sucursal PT · Serviços Financeiros · Alemanha
Declaração origem fundosEstrutura accionista
URGENTE
Altis Hotels Portugal, Lda.
NIF: 501 234 678 · Hotelaria · Portugal
Renovação KYC (expirado)
PENDENTE
Siemens Portugal, SA
Filial PT · Tecnologia · Alemanha
Relatório risco actualizado
PENDENTE
📄 Outputs Lei 83/2017
Folha de Controlo — portfólio completo (PDF)
9 emails de reminder redigidos
A
Monitorizo continuamente os 40 clientes da Forvis Mazars Portugal — incluindo multinacionais com operações em Portugal — em conformidade com a Lei 83/2017 AML/BCFT.
Detectei 3 situações urgentes e 6 pendentes. Tenho 9 emails de reminder redigidos e prontos para aprovação.
Detectei 3 situações urgentes e 6 pendentes. Tenho 9 emails de reminder redigidos e prontos para aprovação.
Agente SAF-T
Análise conversacional · 9 categorias de anomalias específicas para Portugal · Benford · e-Fatura AT · relatório formatado para dossier
Cliente em análise
Transacções
24.847
Grupo Jerónimo Martins · 2025
Anomalias
47
9 categorias detectadas
Desvio Benford
+23%
Dígito 1 · p<0.01
% Op. Diversas
16.2%
Benchmark sectorial: 8–12%
A
Analisei o SAF-T contabilístico do Grupo Jerónimo Martins, SA — 24.847 transacções, exercício 2025.
Detectei 47 anomalias em 9 categorias. Críticos: compras sem fornecedor (€234K), utilizador outlier (3.2σ), 4 lançamentos nocturnos. O relatório está formatado e pronto para o dossier de auditoria.
Detectei 47 anomalias em 9 categorias. Críticos: compras sem fornecedor (€234K), utilizador outlier (3.2σ), 4 lançamentos nocturnos. O relatório está formatado e pronto para o dossier de auditoria.
Lei de Benford — Primeiros Dígitos
Observado vs Esperado · Dígito 1 anómalo (+23%, p<0.01)
Anomalias Detectadas
Compras sem fornecedor — 28 lançamentos · €234K
Utilizador outlier — admin_geral · 1.847 lanç.
Op. diversas — 16.2% (benchmark: 8–12%)
Fragmentação — 67 pagamentos €990–€999
Benford: dígito 1 +23% (p<0.01)
📄 Outputs para dossier de auditoria
Relatório de Anomalias — dossier (PDF)
Transacções a investigar (Excel)